Политика AML

1. Общие положения

1.1.Политика «Know Your Customer» (Знай своего клиента, далее KYC) является составной и неотъемлемой частью Клиентского соглашения.

1.2.Политика KYC Financial Management (далее Компания) устанавливает общие принципы идентификации клиентов.

1.3. Целью Политики KYC является установление требований к проведению в Компании мероприятий, направленных на идентификацию и анализ деятельности клиентов , до их принятия на обслуживание в Компанию, а также в процессе обслуживания, с целью недопущения принятия и обслуживания лиц, осуществляющих деятельность, связанную с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, которые могут привести к возникновению репутационных, финансовых и правовых рисков для Компании."

1.4.Политика KYC разработана согласно нормам международного законодательства по предотвращению преступной деятельности, отмыванию денег и финансированию терроризма.

1.5.Политика KYC применяется как до принятия Клиента на обслуживание (на момент регистрации на сайте Компании), так и в процессе обслуживания Клиента.

1.6.Политика KYC устанавливает минимальные стандарты, которые Компания обязана соблюдать согласно международным требованиям.

2. Применение Политики «Знай своего клиента»:

2.1.Одной из основных процедур реализации Политики KYC является процедура идентификации клиента.

2.2.Процедура идентификации клиента проводится Компанией в следующих случаях: до принятия Клиента на обслуживание в Компанию (на момент прохождения процедуры регистрации клиента на сайте Компании):

  • в момент прохождения процедуры верификации личных данных Клиентом;
  • в момент прохождения процедуры верификации платежных реквизитов Клиента;
  • в момент обработки заявки на вывод денежных средств Клиента на платежные реквизиты;
  • в случае возникновения подозрений в осуществлении Клиентом деятельности, связанной с финансированием терроризма, либо с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем;
  • в случае возникновения сомнений в достоверности и актуальности ранее полученных идентификационных данных о Клиенте;
  • в рамках плановых и внеплановых обновлений Клиентом собственных платежных реквизитов или анкетных данных.

3. Идентификация клиента.

Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и уведомлять Компанию об изменении контактных или личных данных в течении 10 (десяти) календарных дней с момента их изменения.

Идентификация клиентов предполагает предоставление следующих документов.

1. Скан/фото внутреннего паспорта (основной разворот и разворот с указанием регистрации) или удостоверения личности.

2. Скан/фото водительского удостоверения или заграничного паспорта или любого официального документа, выданного не ранее, чем за 6 месяцев до предоставления его в компанию, где указаны Ваши имя, фамилия и полный адрес (например, счёт за коммунальные услуги или адресная справка).

3. Скан/фото обеих сторон банковской карты (в случае перевода средств на торговый счёт с помощью банковской карты). На лицевой стороне карты закройте первые 12 цифр номера карты. Фамилия и имя владельца карты, а также срок действия должны быть открыты. Если на карте не указаны фамилия и имя, Вам необходимо предоставить выписку по данной карте, в которой будут указаны имя владельца и номер данной карты (выписку Вы можете заказать в банке, выдавшем Вам карту или сделать скриншот в личном кабинете Вашего банка). На оборотной стороне карты закройте CVV2 код. Обращаем внимание на то, что карта должна быть подписана.

4. Скан/фото/скриншот личного кабинета или чека об оплате в случае, если Вы произвели депозит с помощью электронного кошелька.